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Chapter 2 | 2 min read
उदाहरण: फंडामेंटल एआई स्क्रीनर (fundamental AI screener) मूल्य-आधारित (value-based)
वैल्यू इन्वेस्टिंग (value investing) का मतलब है उन कंपनियों को खोजना जो उनकी वास्तविक कीमत से कम पर ट्रेड कर रही हैं।
मोमेंटम के पीछे भागने की बजाय, वैल्यू इन्वेस्टर्स (value investors) मजबूत फंडामेंटल्स (fundamentals) पर ध्यान देते हैं — मुनाफा, बैलेंस शीट्स (balance sheets), और मैनेजमेंट क्वालिटी (management quality)।
एआई (AI) मदद कर सकता है कंपनियों को जल्दी फिल्टर करने में जो सामान्य वैल्यू क्राइटेरिया (value criteria) जैसे कि लो पी/ई रेशियो (low P/E ratios), हाई आरओई (high ROE), और स्थिर प्रॉफिट ग्रोथ (steady profit growth) को पूरा करती हैं।
साधारण शब्दों में वैल्यू का मतलब क्या है (What Value Means in Simple Terms)
- साथियों की तुलना में लो प्राइस-टू-अर्निंग्स (P/E) रेशियो (price-to-earnings ratio) अंडरवैल्यूएशन (undervaluation) का संकेत दे सकता है।
- हेल्दी रिटर्न ऑन इक्विटी (ROE) दिखाता है कि कंपनी शेयरहोल्डर के पैसे का कुशलतापूर्वक उपयोग कर रही है।
- लगातार सेल्स और प्रॉफिट ग्रोथ (sales and profit growth) लंबी अवधि की स्थिरता दर्शाता है। ये सभी साथ मिलकर एक वैल्यू स्क्रीनर (value screener) का आधार बनाते हैं।
प्रॉम्प्ट कैसे दें (The Prompt - How to Ask AI)
यहाँ एक सैंपल वैल्यू स्क्रीनर प्रॉम्प्ट (sample value screener prompt) है:
“निफ्टी 500 कंपनियों को खोजो जिनका पी/ई 15 से नीचे है, आरओई 12% से ऊपर है, और प्रॉफिट ग्रोथ पिछले 3 सालों से पॉजिटिव है। परिणाम एक टेबल में प्रदान करें जिसमें कॉलम्स हों: स्टॉक, प्राइस, पी/ई, आरओई, 3Y प्रॉफिट ग्रोथ।”
यह वैल्यूएशन (valuation), एफिशिएंसी (efficiency), और ग्रोथ (growth) को एक प्रॉम्प्ट में जोड़ता है।
सैंपल आउटपुट (मॉक उदाहरण सीखने के लिए) (Sample Output - Mock Example for Learning)
इंफोसिस | 1,650 | 14 | 25 | 13 |
एनटीपीसी | 320 | 12 | 15 | 10 |
टाटा स्टील | 140 | 9 | 18 | 11 |
यह टेबल आपको संभावित अंडरवैल्यूड स्टॉक्स (potentially undervalued stocks) की एक शॉर्टलिस्ट देती है जो गहराई से अध्ययन के लायक हैं।
प्रॉम्प्ट को कैसे सुधारें (How to Refine the Prompt)
एआई हमेशा एक बार में सही नहीं होता। आप इसे सुधार सकते हैं:
- स्टेप 1: “मुझे एफएमसीजी स्टॉक्स दिखाओ जिनका पी/ई < 20 और आरओई > 12% है।”
- स्टेप 2: “अब 5 साल की सेल्स ग्रोथ जोड़ो।”
- स्टेप 3: “हाई डेब्ट (debt-to-equity > 1) वाली कंपनियों को हटा दो।”
हर स्टेप लिस्ट को बिना ज्यादा सख्त किए सुधारता है।
स्क्रीनर का बैकटेस्ट कैसे करें (How to Backtest the Screener)
एआई से पूछो कि पिछले डेटा पर नियमों का परीक्षण करें:
“इस स्क्रीनर को निफ्टी 500 डेटा पर 2015–2020 से बैकटेस्ट (backtest) करो। औसत रिटर्न की तुलना निफ्टी 500 इंडेक्स से करो।”
यह दिखाता है कि आपके फिल्टर्स बुल, बियर, और साइडवेज साइकल्स (bull, bear, and sideways cycles) में कितने टिकाऊ थे।
अंतिम निष्कर्ष (Final Takeaway)
फंडामेंटल स्क्रीनर्स (fundamental screeners) आपको वैल्यू स्टॉक्स (value stocks) पर ध्यान केंद्रित करने में मदद करते हैं — जो उचित या सस्ते दामों पर ट्रेड कर रहे हैं और जिनकी वित्तीय स्थिति मजबूत है।
एआई प्रक्रिया को तेज करता है पी/ई, आरओई, और प्रॉफिट ग्रोथ को सरल प्रॉम्प्ट्स और टेबल्स में जोड़कर।
इसे स्मार्ट तरीके से इस्तेमाल करना: एक साफ शॉर्टलिस्ट बनाएं, स्टेप बाय स्टेप सुधारें, और हमेशा एनुअल रिपोर्ट्स और सेबी फाइलिंग्स (SEBI filings) के साथ क्रॉस-चेक करें।
याद रखें, स्क्रीनर संभावनाओं को हाइलाइट करता है। निवेश का निर्णय अभी भी आपके निर्णय, धैर्य, और अनुशासन की मांग करता है।
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